Q&A เช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้อย่างไร?
เช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้ 4 ทาง คือ ดูใบแจ้งยอดเงินที่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ส่งให้, ติดต่อ บลจ. โดยตรง, เข้าสู่ระบบบนเว็บไซต์ของ บลจ. และใช้แอปพลิเคชันของ บลจ. ถ้าไม่รู้ว่ากองทุนของบริษัทอยู่กับ บลจ. ไหน ให้ถามฝ่าย HR ก่อน ส่วนยอดเงินสะสมที่ถูกหักแต่ละเดือน ดูได้จากสลิปเงินเดือน
Q : เช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้อย่างไร?
A : เช็คได้ 4 วิธี คือ ใบแจ้งยอดเงิน, ติดต่อ บลจ., ระบบออนไลน์ และแอปพลิเคชัน
- ตรวจสอบจากใบแจ้งยอดเงิน ใบแจ้งยอดเงินคือรายงานที่บอกว่าสมาชิกมีเงินในกองทุนเท่าไร ทั้งเงินสะสมจากลูกจ้าง เงินสมทบจากนายจ้าง และผลตอบแทนจากการลงทุน บลจ. จะส่งให้สมาชิกเป็นประจำ เช่น ปีละ 2 ครั้ง ขึ้นกับแต่ละกองทุน
- ติดต่อ บลจ. โดยตรง ติดต่อ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ที่บริหารกองทุนของบริษัท เพื่อขอข้อมูลยอดคงเหลือในกองทุนของตัวเอง
- เข้าสู่ระบบออนไลน์ บลจ. หลายแห่งมีเว็บไซต์ให้สมาชิกเข้าสู่ระบบเพื่อดูยอดกองทุนได้ ครั้งแรกอาจต้องลงทะเบียนและตั้งรหัสผ่านตามขั้นตอนที่ บลจ. กำหนด
- ใช้แอปพลิเคชัน บลจ. บางแห่งมีแอปพลิเคชันบนสมาร์ทโฟน ให้ดาวน์โหลดแล้วเข้าสู่ระบบเพื่อดูยอดกองทุนได้ทุกเวลา
สรุปการเช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
สำหรับ HR และพนักงานที่รู้ว่ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพคืออะไรแล้ว การเช็คยอดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพก็เป็นเรื่องที่สำคัญในการตรวจสอบสถานะการเงินและการวางแผนในอนาคต โดยการตรวจสอบบ่อยครั้งจะช่วยทำให้เห็นความเปลี่ยนแปลงของยอดกองทุนและเพิ่มโอกาสในการปรับแก้กลยุทธ์การลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินที่ตั้งไว้
FAQ: คำถามที่พบบ่อยเรื่องกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ถาม : เงินสะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพหักกี่ %?
ตอบ : ลูกจ้างจ่ายเงินสะสมได้ตั้งแต่ 2% แต่ไม่เกิน 15% ของค่าจ้าง ตามข้อบังคับของกองทุน และนายจ้างจ่ายเงินสมทบไม่น้อยกว่าอัตราเงินสะสมของลูกจ้าง อ่านรายละเอียดได้ที่
ถาม : ทำไมยอดในใบแจ้งยอดไม่เท่ากับยอดที่ถูกหักรวมกัน?
ตอบ : เพราะยอดในใบแจ้งยอดรวมผลประโยชน์จากการลงทุน ซึ่งขึ้นลงตามมูลค่าหน่วยลงทุน และเงินที่หักเดือนล่าสุดอาจยังนำส่งเข้ากองทุนไม่ทันวันที่ออกใบแจ้งยอด
ถาม : เงินในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพลดลงได้ไหม?
ตอบ : ลดลงได้ เพราะกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเป็นการลงทุน มูลค่าจึงขึ้นลงตามนโยบายการลงทุนที่เลือกและสภาวะตลาด นโยบายที่มีสัดส่วนหุ้นสูงจะผันผวนมากกว่านโยบายตราสารหนี้
ถาม : ลาออกแล้ว ยังเช็คยอดกองทุนได้ไหม?
ตอบ : ได้ โดยติดต่อ บลจ. ที่บริหารกองทุนโดยตรง ใช้เลขทะเบียนสมาชิกและเลขบัตรประชาชน ส่วนทางเลือกของเงินหลังลาออกอ่านได้ที่
บทความเกี่ยวข้องที่คุณอาจสนใจ :
